개별금융기관 및 핀테크업체가 오픈 API*를 통해 모든 금융기관 업무를 자체 제공할 수 있는 시스템으로, 현재 6개의 API** 제공 중
   * 오픈 API(Application Programming Interface) : 데이터나 서비스를 외부에서 쉽게 접근해 활용할 수 있도록 제공하는 공개 응용 프로그램 기술
  ** (조회) 잔액, 거래내역, 계좌실명, 송금인정보  (이체) 출금, 입금

투자기업 지분을 타 출자자보다 우선 매수할 수 있는 옵션

부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인해 발생하는 손실리스크(바젤委)
※ 예시 : 미흡한 내부통제 시스템 하에서의 과도한 위험상품 투자, 직원들의 주문 착오, 전산 시스템 장애로 인한 금융사고, 대규모 법률소송 등

증권사가 투자자로부터 증권의 매매거래를 수탁하는 경우 해당 투자자의 결제이행을 담보하기 위해 징수하는 현금 또는 증권

금융그룹이 직면하는 위험이 해당 그룹의 지급여력, 재무상황을 위태롭게 할 만큼 특정 거래상대방 또는 산업 등에 편중되어 있는 경우

추종지수(KOSPI200 등)와 반대방향으로 움직이는 ETF, 예컨대 추종하는 지수가 상승하면 해당 ETF는 하락

외환송금, 환전 등 금융회사에 계좌를 개설하지 않은 거래

범죄행위로 얻은 불법재산을 적법하게 취득한 것으로 가장(假裝)하거나 은닉(隱匿)하는 행위

국제기준 및 특정금융거래보고법 상 명시된 의무로 고객에 대한 확인 의무, 자금세탁이 의심되는 거래 및 고액 현금거래를 FIU에 보고할 의무 등이 있음

범죄수익을 추적하여 불법재산 등을 몰수,추징하는 것이 경제적 이익을 목적으로 하는 중대범죄 예방에 효과적이라는 공감대 하에,

① 각 국은 “자금세탁”행위(가장,은닉)를 범죄화하고, 이를 몰수,추징하는 법적 장치를 구축

 * 우리나라도 ’01년「범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률」제정
② 의심거래보고(STR), 고액현금거래보고(CTR) 등을 통해 불법재산이 금융시스템을 이용하여 유통되는 것을 방지
 * 우리나라는 ’01년「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제정