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[보도참고]개인종합자산관리계좌(ISA) 가입금액 3조원 돌파

1.가입현황

ISA 상품 출시(3.14) 후 약 7개월 경과 10.14일 현재 ISA 계좌수는 240만 4천좌, 총 가입금액은 3조252억원으로 3조원 돌파

 

ㅇ 6월말(출시후 약 3.5개월) 대비 현재, 가입자는 1.5% 증가한 반면, 가입금액은 22.8% 증가하여 적립식 투자, 여유자금 추가 납입 등 ISA 계좌를 적극적으로 활용하고 있는 것으로 판단됨

* 총 가입계좌수 : (6월말, 16주차) 236.8만좌 → (10.14일, 31주차) 240.4만좌, +1.5%총 가입금액 : (6월말, 16주차) 24,626억원 → (10.14일, 31주차) 30,252억원, +22.8%

업권별 계좌수은행이 217만9천좌(90.7%), 증권사가 22만4천좌(9.3%)로, 폭넓은 영업망을 가진 은행의 비중이 높은 상황 지속

 

ㅇ 다만, 총가입금액은행이 2조2,815억원(75.4%), 증권사 7,413억원(24.5%)으로 평균가입금액증권(331만원)은행(105만원)보다 높은 상황

유형별로는 신탁형(2조5,537억원, 84.4%) 투자 비중일임형(4,715억원, 15.6%)보다 높음

< ISA 가입현황> (31주차, 10.14 기준)

업권

신탁형

일임형

합 계

가입자수

금액(억원)

가입자수

금액(억원)

가입자수

금액(억원)

은행

(비중)

1,950,811

18,461

228,029

4,354

2,178,840

22,815

91.4

72.3

84.5

92.3

90.7

75.4

증권

(비중)

181,864

7,052

41,780

361

223,644

7,413

8.5

27.6

15.5

7.7

9.3

24.5

보험

(비중)

1,027

24

(미취급)

1,027

24

0.0

0.1

0.0

0.1

합계

2,133,702

25,537

269,809

4,715

2,403,511

30,252

 

 

 

2.추세분석

(주간 가입금액) ISA 판매실적이 KPI에서 제외된 6월말 이후(17주차~)에도 주간 가입금액이 약 550억원 수준에서 꾸준히 유지되는 상황

 

* 가입금액 평균(억원) : (17~20주) 556 → (21~24주) 581 → (25~28주) 513 → (29~31주) 573

 

(누적 평균가입금액) 6월말 대비 10.14일 현재, 누적 평균가입금액도 약 104만원 → 126만원 수준으로 지속적으로 증가하는 추세

 

* 누적 평균가입금액(만원) : (1주末) 49 → (16주末) 104 → (24주末) 115 → (28주末) 121 → (31주末) 126

 

유형별(신탁, 일임), 업권별(은행, 증권) 평균가입금액이 모두 고르게 증가하고 있으나, 증가율은 각각 일임, 은행이 높게 나타남

 

* (유형별) 일임 ↑28.3%, 신탁 ↑17.8% (업권별) 은행 ↑27.2%, 증권 ↑8.2%

 

(가입 유형) 신탁형 ISA 가입자(88.8%)가 일임형 ISA 가입자(11.2%)보다 많은 상황이 지속되고 있으나,

 

신규 가입자가 신탁형 ISA를 선택하는 비율은 도입 초기보다 낮은 약 60% 수준*에서 안정화 추세

 

* 신규가입계좌 중 신탁형 비중(%) : (1~8주) 93.7 → (9~16주) 78.8 → (17~24주) 69.2 → (25~31주) 60.2

 

3.향후계획

□ 일임형 ISA 수익률(9.30일 기준) 공시 : 10월말 예정

 

8.31일 기준 일임형 ISA 수익률 현황(10.6일 공시完)

 

- 총 181개 MP의 3개월(5.31∼8.31) 평균수익률은 1.31% 수준(연환산 5.24%)으로, 이전 공시(7.11일 기준)보다 수익률(0.77%)이 0.54%p, 1.7배 상승

 

- MP별 수익률은 최고 5.98%에서 최저 △0.44%의 분포를 보였으며, 전반적으로 위험도가 낮을수록 평균 수익률이 낮게 나타남

 

* (초고위험) 1.84% → (고위험) 1.81% → (중위험) 1.14% → (저위험) 0.95% → (초저위험) 0.55%

 

- 업권별 평균수익률은 증권이 1.40%(누적 2.16%), 은행이 1.11%(누적 1.20%)

 

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