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[개인종합자산관리계좌] 11. 계좌 가입절차 및 운용방법은?

□ 신탁업 인가를 보유한 은행, 증권, 보험사를 방문하여 개인종합자산관리계좌 개설(신탁계약 체결)

 

ㅇ 가입자는 소득확인증명서 등 가입요건 충족여부를 증빙하는 관련 서류를 해당 금융회사에 제출

 

ㅇ 금융회사는 실명확인 등 절차를 거쳐 계좌 개설

 

□ 가입자는 다양한 금융회사의 상품 중에서 계좌로 편입 또는 교체할 상품을 선택 → 신탁업자에게 운용지시

 

* 예: ㅇㅇ다모아증권투자신탁(주식형) 70%, xxELS 20%, **은행 적금 10%

** 예: 국내 주식형 펀드 70%, AA등급 ELS 20%, 제1금융권 적금 10% 등

 

ㅇ 가입자의 지시를 받은 신탁업자는 가입자가 납입한 금액으로 해당 금융상품을 구매하여 ISA계좌에 편입

 

ㅇ 가입자가 계좌 내 상품을 변경하고자 하는 경우, 당초 운용지시한 내용을 변경 지시하여 상품을 교체

 

□ 신탁업자는 가입자별로 분기별 운용보고서 교부(이메일, 서면 등)하여 가입자가 운용현황 모니터링

 
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