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[ISA]ISA 편입상품 등이 안내되지 않아 깜깜이 투자

신탁형 ISA가입자가 ISA에 담을 금융상품들을 직접 선택하면 금융회사가 가입자의 지시대로 상품을 편입?교체하는 1:1 맞춤형 상품으로,

 

ㅇ 금융회사가 사전에 상품을 제시하거나 상품내역을 알려주는 것은 신탁 제도의 본질에 부합하지 않는 측면

 

ㅇ 가입자는 수수료 등 금융회사가 제공하는 다양한 서비스를 비교하여 자신에게 적합한 금융회사를 우선 선택하고,

 

- 해당 금융회사에 방문하여 자신의 투자성향을 확인한 후, 적합한 상품에 대한 조언 제공을 요청할 수 있음

 

일임형 ISA 금융회사가 가입자의 위험성향과 자금운용 목표를 고려하여 제시하는 모델포트폴리오 중 하나를 선택하여 투자하는 방식으로,

 

판매직원모델포트폴리오의 운용전략과 편입되는 상품의 종류와 비중, 위험도 등을 상세하고 구체적으로 설명할 필요

 

- 다만, 모델포트폴리오의 구체적인 운용에 관한 사항은 관련 법령*에 따라 판매직원이 관여하기 어려운 부분이 있어, 이에 대한 설명에는 한계가 존재

 

* 일임재산을 운용하지 않는 임직원이 일임재산에 편입된 상품의 취득?처분 등 일임재산 운용에 대해 투자자에게 상담하는 행위 금지. 다만, 상담일로부터 2주전에 작성된 자료에 근거한 상담은 가능(금투업규정§4-77)

 

ㅇ 출시 초기 법령상 설명의무가 존재하는 범위 내 설명이 다소 미흡했던 부분이 있다면, 금융회사에서 직원 교육 등을 통해 설명을 보다 강화할 수 있도록 지도해 나갈 예정

 
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