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「금융투자업규정」일부개정규정

◎ 금융위원회 고시 제 2013-8호

 

「금융투자업규정」일부개정규정을 아래와 같이 고시합니다.

 

2013년 4월 23일

금융위원회

 


1. 개정 사유

 

   계열사인 금융회사를 통하여 펀드판매, 변액보험 운용위탁 등을 계열사 간에 집중시키는 관행에 대한 우려가 지속적으로 제기됨에 따라 금융소비자 보호 강화 등을 위하여 관련 제도를 개선하고자 함.

 

2. 주요 내용

 

  가. 계열사가 발행한 펀드에 대한 판매한도 설정(안 제4-20조)
    펀드판매 회사의 계열사 펀드판매 비중이 여전히 높아 투자자에게 우수한 상품을 저렴하게 공급하는 기능이 미흡함에 따라 매 사업연도별로 계열사 펀드판매 금액을 총 펀드판매 금액의 50% 이하로 제한하는 최소한의 비율규제를 도입하고자 함.

 

  나. 계열 증권회사에 대한 매매위탁 거래의 합리성·투명성 제고 등(안 제4-63조 및 제4-66조)
    매매위탁의 경우 서비스의 차별성이 크지 않아 계열사 간에 수익제고 수단 등으로 활용될 우려 등이 제기됨에 따라 자산운용사의 계열사인 증권회사를 통한 매매위탁 거래의 상한을 50%로 설정하는 한편, 매매위탁 수수료 지급기준 등에 대한 공시를 강화하고자 함.

 

  다. 계열사에 대한 변액보험 운용 위탁한도 설정(안 제4-63조)
    보험사가 계열사인 자산운용사 등에 변액보험 운용을 집중적으로 위탁할 경우 발생할 수 있는 이해상충을 방지하기 위하여 계열사에 대한 변액보험 운용의 위탁 한도를 50%로 설정하는 등 최소한의 분산 요건을 마련함으로써 보험사의 선관주의 의무를 담보하고자 함.

 

  라. 계열사 발행 증권의 인수 관련 규제 정비(안 제4-19조)
    계열사가 발행한 증권의 최대물량 인수를 제한하는 등 불건전 인수행위에 대한 감독의 실효성 제고 방안을 마련하고자 함.

 

  마. 계열사의 투자부적격 등급 회사채·CP 판매 및 편입 제한(안 제4-20조, 제4-67조, 제4-77조, 제4-77조)
    일반투자자를 대상으로 투자부적격 등급인 계열사 회사채·CP 등의 투자를 권유하는 행위를 금지하고, 투자일임 및 신탁의 투자자 재산의 운용과정에서 상기 회사채·CP 등을 편입하는 행위도 제한하고자 함.

 

  바. 투자일임 및 신탁의 계열사 증권 편입 제한(안 제4-77조 및 제4-93조)
     투자일임 및 신탁 재산 운용에 있어 계열회사 발행 증권 편입에 대한 최소한의 비율규제를 도입하고자 함.

 

3. 세부 개정 내용

 

□ 규정 개정 내용 등 자세한 사항은 금융위원회 홈페이지상의 ‘최근 제·개정 법규 정보’를 참조

  ㅇ 금융위원회(www.fsc.go.kr) → 법령정보 → 최근 제·개정 법규정보
 

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